やってみた

【ウェルスナビ】18か月目は+256円。運用実績と今後の運用について。「栄養士だって投資する!」

【ウェルスナビ】18か月目は+256円。運用実績と今後の運用について。「栄養士だって投資する!」

「栄養士だって投資する!」

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの資格を持っている管理栄養士の吉田(@eiyoushiyoshida)です。

「年金はあてにならないから、老後の為に2000万円の貯蓄が必要だよ」

というバカげた話を副総理が言っていましたが、

万が一、年金が破綻しても生活してりくだけの貯蓄を作っておく為にも、資産運用を始めしょう。

そこでこの記事では、新しい資産運用方法として注目されているロボアドバイザーの「WealthNavi(ウェルスナビ)」を実際に使用し

本当に利益が出るのか?投資初心者でも利益を出すことができるのか?などの結果や過程、思ったことなどを書いています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の簡単な説明とおさらい




WealthNavi(ウェルスナビ)」とは全自動でユーザーに合った投資(資産運用)をしてくれるサービスです。

入金・出金、買い付けや売りは全て無料。

利用手数料として運用額のたった「1%」を払うだけで、「WealthNavi(ウェルスナビ)」を利用できます。

この「1%」の手数料以外にお金は一切かかりません。

これまでの「WealthNavi(ウェルスナビ)」運用結果【過去半年分】

運用額 収支 前月差
12月 120,000円 -11,226円 -10,070円
1月 130,000円 -3,814円 +7,411円
2月 140,000円 +1,975円 +5,789円
3月 150,000円 +1,244円 -731円
4月 170,000円 +7,515円 +6,271円
5月 190,000円 -2,804円 -10,319円

5月はトランプさんと中国の関税の一件で、「WealthNavi(ウェルスナビ)」もがた落ちしました。

1万円も落ちています。

ウェルスナビの2019年5月(17か月目)は、「+0.12%」の利回り

ウェルスナビの2019年5月(17か月目)は、「+0.12%」の利回り
6月26日時点で、元本21万円の利回り「+0.12%」で、210,256円に。

元本割れはしていないものの、実質プラマイゼロです。

5月で大幅にで下がったが、なんとかプラスまで行ってくれました。

円ベースだと微々たるプラスですが、ドルベースだと、3.82%もプラスになっているんですよねー。

大幅な下落のときにもコツコツ積立していたので、これからの伸び幅に期待です。

ウェルスナビのポートフォリオ。リスク許容度は「5」のままで固定

リーマンショック並の下げ幅とまで言われた、2018年12月の中旬から2019年1月の下旬に起こった世界規模の株価の大暴落で

株価がめっちゃ下がったんですが、何とか回復しかけてきた矢先に

2019年5月、トランプさんの中国に対する関税の引き上げと、中国の報復関税で株価は一気に下落。

その影響で、「WealthNavi(ウェルスナビ)」もマイナスになりました。

それでもリスク容認度は「5」のまま固定でいきます。

WealthNavi(ウェルスナビ)」リスク許容度を「4」→「5」に変更した、ポートフォリオがこちら。

 
20190626ポートフォリオ

WealthNavi(ウェルスナビ)の積立投資を、月に1回の1万円の積立に再設定

2019年3月までは、月末に1回1万円の積立でしたが

2019年4月からは、月に1万円を2回に分けて「WealthNavi(ウェルスナビ)」で積立投資しています。

しかし、6月度からはまた月末に1回1万円の積立に戻しました。

WealthNavi(ウェルスナビ)」の手数料は預かり資金の1%だけなんですが

この1%がやっかいなんです。

利益が1%もない現状で1%を取られるのは痛い。

ということで、「WealthNavi(ウェルスナビ)」とは別に、7月から楽天VTIという投資信託で積立NISAを開始するため、「WealthNavi(ウェルスナビ)」の積立額を減らしました。

上がっても下がっても一喜一憂せず、こつこつと積立投資していく

投資の世界には「ドルコスト平均法」という投資方法があります。

これは「毎回きまった月・きまった日に、毎回同じ金額を投資する」という方法。

下がったときでも上がっているときでも、一定額を投資しすることで、トータルとしてみると毎回同じ金額分で買ったことになります。

2018月12月の大暴落のときに、「めっちゃ下がったー!!いっきに5万円ぐらい追加してー!!」という気持ちでしたが

積立をしたばかりだったので、追加投資するのを思いとどまりました。

しかし今になってみると、10%以上も落ちて、1ケ月半ぐらいで回復し、「やっぱり5万追加でぶっこめばよかったー!!」と後悔しています。

過ぎたことはしょうがないので、これからもこつこつ積立投資して、またこんな大暴落が起こったら追加で買います。

まとめ

将来が不安で、今から投資していお金を増やしていきたいけど

投資の事はよくわからないし、何に投資すればいいのかわからない人は

登録も簡単で、AIが自動でお金を運用してくれるウェルスナビで投資デビューしちゃいましょう。

たった6つの質問に答えるだけで、あなたに適切な金融資産の組み合わせを押してくれる、無料診断があるので、少しでも興味があるならやっておいて損はないですよ。