投資

【ウェルスナビ】17か月目は-2,804円。運用実績と今後の運用について。「栄養士だって投資する!」

「栄養士だって投資する!」

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの資格を持っている管理栄養士の吉田(@eiyoushiyoshida)です。

この記事では、新しい資産運用方法として注目されているロボアドバイザーの「WealthNavi(ウェルスナビ)」を実際に使用し

本当に利益が出るのか?投資初心者でも利益を出すことができるのか?などの結果や過程、思ったことなどを書いています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の簡単な説明とおさらい




WealthNavi(ウェルスナビ)」とは全自動でユーザーに合った投資(資産運用)をしてくれるサービスです。

入金・出金、買い付けや売りは全て無料

利用手数料として運用額のたった「1%」を払うだけで、「WealthNavi(ウェルスナビ)」を利用できます。この「1%」の手数料以外にお金は一切かかりません。

これまでの「WealthNavi(ウェルスナビ)」運用結果【過去半年分】

運用額 収支 前月差
11月 110,000円 -1,155円 +2,135円
12月 120,000円 -11,226円 -10,070円
1月 130,000円 -3,814円 +7,411円
2月 140,000円 +1,975円 +5,789円
3月 150,000円 +1,244円 -731円
4月 170,000円 +7,515円 +6,271円

2019年に入ってから、「WealthNavi(ウェルスナビ)」好調です。

まだまだ投資額が低いので、「不労所得だー!!」と言い張れるような利益は出ていませんが、確実に上がっています。

ウェルスナビの2019年5月(17か月目)は、「-1.48%」の利回り

5月25日時点で、元本17万円の利回り「-1.48%」で、187,196円に。久々の元本割れです。
ウェルスナビの2019年5月(17か月目)は、「-1.48%」の利回り
5月に入り「WealthNavi(ウェルスナビ)」はだいぶ下がってしまいました。

運用状況を見ると、プラスとマイナスを繰り返していて、今月はマイナスです。

マイナスと言っても、大やけどする程のマイナスではないので、解約はしません。ていうか全く考えていません。

むしろ、マイナスになったので追加投資したいです。

ウェルスナビのポートフォリオ。リスク許容度は「5」のままで固定

リーマンショック並の下げ幅とまで言われた、2018年12月の中旬から2019年1月の下旬に起こった世界規模の株価の大暴落で

株価がめっちゃ下がったんですが、何とか回復しかけてきた矢先に

2019年5月、トランプさんの中国に対する関税の引き上げと、中国の報復関税で株価は一気に下落。

その影響で、「WealthNavi(ウェルスナビ)」もマイナスになりました。

それでもリスク容認度は「5」のまま固定でいきます。

WealthNavi(ウェルスナビ)」リスク許容度を「4」→「5」に変更した、ポートフォリオがこちら。
ウェルスナビのポートフォリオ。リスク許容度は「5」のままで固定

株価が下落としたと言っても【米国株(VTI)】はプラスなんですよ。

ただ【米国株(VTI)】のプラス以上に、他の株価が下落してしまっています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の積立投資を、月に2回1万円づつ(計2万円)に設定

2019年3月までは、月末に1回1万円の積立でしたが

2019年4月からは、月に1万円を2回に分けて「WealthNavi(ウェルスナビ)」で積立投資しています。

年間で24万円を「WealthNavi(ウェルスナビ)」にぶっこんでいく設定です。

上がっても下がっても一喜一憂せず、こつこつと積立投資していく

投資の世界には「ドルコスト平均法」という投資方法があります。

これは「毎回きまった月・きまった日に、毎回同じ金額を投資する」という方法。

下がったときでも上がっているときでも、一定額を投資しすることで、トータルとしてみると毎回同じ金額分で買ったことになります。

2018月12月の大暴落のときに、「めっちゃ下がったー!!いっきに5万円ぐらい追加してー!!」という気持ちでしたが

積立をしたばかりだったので、追加投資するのを思いとどまりました。

しかし今になってみると、10%以上も落ちて、1ケ月半ぐらいで回復し、「やっぱり5万追加でぶっこめばよかったー!!」と後悔しています。

過ぎたことはしょうがないので、これからもこつこつ積立投資して、またこんな大暴落が起こったら追加で買います。

まとめ

将来が不安で、今から投資していお金を増やしていきたいけど

投資の事はよくわからないし、何に投資すればいいのかわからない人は

登録も簡単で、AIが自動でお金を運用してくれるウェルスナビで投資デビューしちゃいましょう。

たった6つの質問に答えるだけで、あなたに適切な金融資産の組み合わせを押してくれる、無料診断があるので、少しでも興味があるならやっておいて損はないですよ。