やってみた

【ウェルスナビ・15か月目】運用実績と、今後の運用について。「栄養士だって投資する!」

【ウェルスナビ・15か月目】運用実績と、今後の運用について。「栄養士だって投資する!」

「栄養士だって投資する!」

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの資格を持っている管理栄養士の吉田(@eiyoushiyoshida)です。

この記事では、新しい資産運用方法として注目されているロボアドバイザーの「WealthNavi(ウェルスナビ)」を実際に使用し

本当に利益が出るのか?投資初心者でも利益を出すことができるのか?などの結果や過程、思ったことなどを書いています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の簡単な説明とおさらい

WealthNavi(ウェルスナビ)」とは全自動でユーザーに合った投資(資産運用)をしてくれるサービスです。

入金・出金、買い付けや売りは全て無料

利用手数料として運用額のたった「1%」を払うだけで、「WealthNavi(ウェルスナビ)」を利用できます。この「1%」の手数料以外にお金は一切かかりません。

これまでの「WealthNavi(ウェルスナビ)」運用結果【過去半年分】

運用額 収支 前月差
9月 100,000円 +3,133円 +1,605円
10月 100,000円 -3,290円 -6,423円
11月 110,000円 -1,155円 +2,135円
12月 120,000円 -11,226円 -10,070円
1月 130,000円 -3,814円 +7,411円
2月 140,000円 +1,975 +5,789円

12月の大暴落で10%以上の元本割れを起こしましたが、解約せずにこつこつと少額ですが積立してきたので

1月の後半には軒並み株価が回復し始め、元本割れもかすり傷程度に。

2月からはプラスに転換し、元本割れも解消。解約しなくてよかった!!

2019年3月(15か月目)は、「+0.83%」の利回り

2月からちょっと下がり

3月30日時点で、元本15万円の利回り「+0.83%」で、151,244円に。

3月の後半に起こったアメリカ・ニューヨーク市場の株価下落に伴い

日本でも日経平均が700円も下落した影響で、「WealthNavi(ウェルスナビ)」もだいぶ下がっちゃいました。
2019年3月(15か月目)は、「+0.83%」の利回り

ウェルスナビのリスク許容度は「5」のままで固定

2018年12月の中旬から、2019年1月の下旬に起こった世界規模の株価の大暴落。リーマンショック並の下げ幅とまで言われました。

一部で、「この大暴落のきっかけはアメリカのトランプ大統領のTwitterによる発言が原因だ!」と言われ

「トランプ大統領からのクリスマスプレゼント」なんて嫌味も出たほど。

そんな大暴落も、2月に入るころには回復し、オレのお金も徐々に増えてきました。

そこで、今までは「WealthNavi(ウェルスナビ)」の資産運用リスクをどのぐらい許容しているのか?という設定を

リスクを取って大きなリターンを狙っていくため、2月からリスク容認をより高い「4」→「5」へ。(「5」が上限)

3月に入りまた株価の下落がありましたが、とうぶんはリスク容認度を「5」のままやっていきます。

WealthNavi(ウェルスナビ)」リスク許容度を「4」→「5」に変更した、ポートフォリオはこちら。

リスク許容度を「4」→「5」に変更した、ポートフォリオ

積立投資を月に2回・各1万円に設定

2019年3月までは、月末に1回1万円の積立でしたが

2019年4月からは、月の中にも積立設定をし

月に2回・2万円を「WealthNavi(ウェルスナビ)」で積立投資していきます。

積立金額を追加する理由は

今まで以上に「WealthNavi(ウェルスナビ)」に本気で取り組もうと思ったからです。

上がっても下がっても一喜一憂せず、こつこつと積立投資していく

投資の世界には「ドルコスト平均法」という投資方法があります。

これは、毎回きまった月・きまった日に、毎回同じ金額を投資する。という方法。

下がったときでも上がっているときでも、一定額を投資しすることで、トータルとしてみると毎回同じ金額分で買ったことになります。

2018月12月の大暴落のときに、「めっちゃ下がったー!!いっきに5万円ぐらい追加してー!!」という気持ちでしたが

積立をしたばかりだったので、追加投資するのを思いとどまりました。

しかし今になってみると、10%以上も落ちて、1ケ月半ぐらいで回復し、「やっぱり5万追加でぶっこめばよかったー!!」と後悔しています。

過ぎたことはしょうがないので、これからもこつこつ積立投資して、またこんな大暴落が起こったら追加で買います。

まとめ

将来が不安で、今から投資していお金を増やしていきたいけど

投資の事はよくわからないし、何に投資すればいいのかわからない人は

登録も簡単で、AIが自動でお金を運用してくれるウェルスナビで投資デビューしちゃいましょう。

投資計画の無料診断もありますよー。